Online-Seminar „Wenn Rendite nicht mehr reicht: Die unterschätzte Komplexität der Entnahmephase“

Online-Seminar „Wenn Rendite nicht mehr reicht: Die unterschätzte Komplexität der Entnahmephase“

Termin 29.10.2026
16:00 - 17:30
Anmeldeschluss 29.10.2026

Am 29.10.2026 findet um 16.00 Uhr ein 90-minütiges Online-Seminar zu diesem Thema statt:
„Wenn Rendite nicht mehr reicht: Die unterschätzte Komplexität der Entnahmephase“

Inhalte:

♦ Abgrenzung: Ansparphase vs. Entnahmephase – warum sich die Spielregeln grundlegend ändern.
♦ Renditereihenfolgerisiko: Warum die Reihenfolge der Renditen über Erfolg oder Scheitern entscheidet.
♦ Entnahmen in Krisenzeiten: Wie sich Börsenrückgänge auf die Nachhaltigkeit von Depots auswirken.
♦ Gesprächsstrategien: Wie spreche ich als Steuerberater die Entnahmephase frühzeitig an?
♦ Nachhaltige Entnahmeraten: Was ist „sicher“ – und was ist individuell zu betrachten?
♦ Steuerliche Aspekte: Optimierung der Entnahmen unter Berücksichtigung von Steuern und Struktur.
♦ Liquiditätsmanagement: Wie viele Jahre sollten planbar verfügbar sein (Cashquote, Pufferstrategien)?
♦ Strategien im Vergleich: Statische Entnahme vs. flexible Entnahmeregel.
♦ Rolle der Asset Allocation: Warum die Struktur des Depots in der Entnahmephase entscheidend ist.
♦ Typische Fehler: Zu hohe Entnahmen, falsches Timing, fehlende Anpassungsmechanismen.
♦ Behavioral Finance: Warum Mandanten gerade in schlechten Börsenphasen falsch reagieren.
♦ Fazit: Warum die Entnahmephase die eigentliche Königsdisziplin der Finanzplanung ist.

Ihre Referenten:
CFP Christopher Kramer, Geschäftsführer bei WERTE.management
CFP Markus Engelmann, Partner bei WERTE.management

Das Seminar ist für DVVS-Mitglieder kostenfrei. Die Teilnahmegebühr für Nicht-Mitglieder beträgt 37,00 €
(umsatzsteuerfrei gemäß § 4 Nr. 22 Buchst. a UStG).

Anmeldung / Buchung